Ứng dụng AI vào đầu tư chứng khoán: Cơ hội lớn, nhưng cần “cái đầu lạnh”

Đầu tư chứng khoán thời 4.0

Trong vài năm trở lại đây, trí tuệ nhân tạo (AI) không chỉ là chủ đề “hot” trong giới công nghệ mà còn trở thành công cụ mới mẻ và đầy tiềm năng trong lĩnh vực tài chính, đặc biệt là đầu tư chứng khoán.

Nếu như trước đây, việc phân tích thị trường hay theo dõi giá cổ phiếu và đưa ra quyết định đầu tư chủ yếu dựa vào kinh nghiệm cá nhân, thì giờ đây AI đang dần thay đổi cuộc chơi.

Sự phát triển mạnh mẽ của AI không chỉ giúp tối ưu hóa các chiến lược đầu tư mà còn thay đổi cách thức phân tích thị trường.

Những năm gần đây, việc ứng dụng các mô hình Chatbot xuất hiện với quy mô nhiều hơn. Sau cuộc cách mạng công nghệ AI, những ứng dụng này ngày càng phổ cập. DATX Việt Nam, trợ lý chứng khoán ảo Ensa của DNSE, VNSC by Finhay của Chứng khoán Vina, nền tảng YSRadar của Yuanta Việt Nam là những cái tên đang có mặt trên thị trường, được giới thiệu sử dụng các công nghệ AI trong việc giao tiếp, tư vấn cho nhà đầu tư.

AI giúp tối ưu hóa các chiến lược đầu tư và thay đổi cách thức phân tích thị trường.

Một trong những ứng dụng nổi bật của AI trong đầu tư chứng khoán là giao dịch tự động. Các hệ thống giao dịch này sử dụng AI để phân tích dữ liệu thị trường theo thời gian thực, phát hiện những cơ hội đầu tư và thực hiện các lệnh mua bán mà không cần sự can thiệp của con người.

Đối với nhiều nhà đầu tư cá nhân, đặc biệt là thế hệ F0 thì AI được xem như một “trợ lý” giúp họ tiếp cận thị trường một cách khoa học và hiệu quả hơn.

Anh Nguyễn Hoàng Phúc (27 tuổi, Tp.Hà Nội) chia sẻ: “Trước đây tôi phải ngồi hàng giờ đọc phân tích kỹ thuật và tin tức thị trường, nhưng giờ chỉ cần mở app, hệ thống AI phân tích sẵn và gợi ý mua - bán khá rõ ràng. Tôi tiết kiệm thời gian mà hiệu suất đầu tư cũng cải thiện”.

Việc sử dụng AI trong giao dịch tự động không chỉ giúp giảm thiểu sai sót của con người mà còn nâng cao khả năng hoạt động trong một môi trường thị trường đầy biến động. Bên cạnh đó, AI còn giúp tối ưu hóa chiến lược đầu tư, điều chỉnh danh mục tài sản theo thời gian để phù hợp với những thay đổi của thị trường, giúp các nhà đầu tư duy trì được lợi nhuận.

AI chỉ là công cụ, không phải kim chỉ nam đầu tư

Tuy nhiên, trí tuệ nhân tạo không phải là một “thuốc tiên” toàn năng. Anh Phúc cho rằng, bản thân xem AI như một người bạn “giỏi toán” chứ không phải “thầy bói”. Cuối cùng thì vẫn phải tự mình đánh giá và chọn hướng đi.

“Có những lúc AI khuyến nghị mua nhưng tôi thấy không phù hợp với khẩu vị rủi ro của mình nên không vào lệnh. AI giỏi xử lý dữ liệu, còn mình giỏi hiểu bản thân. Kết hợp được cả hai thì mới bền”, anh Phúc nói.

Các chuyên gia đều đồng thuận rằng, AI nên được nhìn nhận như một công cụ hỗ trợ thay vì thay thế hoàn toàn tư duy của con người.

Ông Nguyễn Thế Minh - Giám đốc Phân tích Công ty chứng khoán Yuanta nhận xét, AI đang là từ khóa được quan tâm hàng đầu, nhưng triển khai một cách thực chất sẽ không dễ dàng.

Ông Nguyễn Thế Minh - Giám đốc Phân tích Công ty chứng khoán Yuanta.

Yuanta Việt Nam cũng không nằm ngoài cuộc chơi AI trên thị trường chứng khoán, tuy nhiên, theo ông Minh - người đang xây dựng mô hình AI cho công ty chứng khoán này cho rằng, không đơn giản để ứng dụng này thực sự đưa ra các quyết định tư vấn độc lập với mỗi nhà đầu tư.

So với cách thức triển khai hiện tại của nhiều công ty chứng khoán, đi vào trải nghiệm người dùng, Yuanta muốn tập trung vào phần lõi hơn, tức là khả năng ra ý kiến của AI. Nhưng việc xây dựng vẫn đang trong quá trình thực hiện do yêu cầu về nguồn dữ liệu đầu vào đủ lớn và thuật toán để hiểu khẩu vị rủi ro mỗi nhà đầu tư.

Ứng dụng cũng cần sự giao tiếp liên tục của nhà đầu tư, nhưng không phải ai cũng có thời gian để trò chuyện với AI hàng ngày.

Ở phần còn lại của thị trường, theo chuyên gia này, việc ứng dụng AI vẫn còn sơ khai. Đơn cử như quá trình tư vấn, khi nhà đầu tư hỏi một trợ lý ảo AI về việc có nên mua cổ phiếu không, câu trả lời sẽ là các mẫu tư vấn có sẵn như kết quả kinh doanh ra sao, cổ phiếu đang được giao dịch cao hơn hay thấp so với trung bình bao nhiêu phiên, cập nhật các thông tin.

Còn ông Phan Hoàng Quân - Chuyên gia hoạch định tài chính cá nhân thuộc Công ty Tư vấn Đầu tư và Quản lý tài sản FIDT cũng lưu ý nhà đầu tư khi lựa chọn AI để đồng hành vẫn rất cần kỹ năng kiểm tra chéo thông tin.

Bởi độ chính xác thông tin từ AI vẫn phụ thuộc vào những người "bơm" nguồn vào cho nó. Nguồn thông tin được đưa vào có đáng tin cậy hay không, hãy luôn tự đặt cho mình câu hỏi như vậy.

Ông Quân cũng lưu ý cần sự tỉnh táo và tránh bị "cuống" trước khuyến nghị điểm mua - điểm bán dồn dập từ các trợ lý AI. Ông Quân đánh giá việc mua bán liên tục rất dễ gây thua lỗ, bản thân ông đã sử dụng công cụ AI nhưng chưa thấy thực sự hiệu quả.

Ngoài ra theo vị này, AI không thể dự báo về các tình huống bất ngờ, những sự kiện "thiên nga đen" như chiến tranh thương mại, thiên tai, hay các sự kiện bất ngờ.

Hơn nữa, sự phát triển mạnh mẽ của AI trong giao dịch chứng khoán cũng tạo ra môi trường cạnh tranh ngày càng khốc liệt, khi các thuật toán của những tổ chức lớn có thể thao túng thị trường và làm giảm tính minh bạch. Điều này tạo ra một hệ thống tài chính dễ bị biến động và bất ổn, gây lo ngại cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ và làm tăng nguy cơ thị trường không ổn định.

Việc áp dụng AI trong đầu tư đòi hỏi sự kết hợp khéo léo giữa công nghệ và hiểu biết chuyên môn, để có thể tận dụng tối đa tiềm năng của AI mà vẫn kiểm soát được các rủi ro.